Warum ist eine frühzeitige Existenzgründungsberatung sinnvoll?

Bei einer Existenzgründung werden zahlreiche Entscheidungen getroffen, die sich langfristig auf die wirtschaftliche und steuerliche Entwicklung des Unternehmens auswirken. Dazu gehören insbesondere die Wahl der Rechtsform, die Finanzierung, die Art der Gewinnermittlung und die umsatzsteuerliche Behandlung. Wer diese Fragen frühzeitig klärt, kann mögliche Risiken besser einschätzen und steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten nutzen. Wir unterstützen Sie deshalb idealerweise bereits während der Planungsphase – bevor Verträge abgeschlossen, größere Investitionen getätigt oder die ersten Rechnungen geschrieben werden.

Benötige ich für meine Existenzgründung einen Businessplan?

Ein Businessplan ist nicht bei jeder Gründung gesetzlich vorgeschrieben, aber ein wichtiges Instrument zur wirtschaftlichen Planung. Er hilft dabei, Ihre Geschäftsidee systematisch zu prüfen und die voraussichtliche Entwicklung Ihres Unternehmens realistisch einzuschätzen. Typische Bestandteile sind: Beschreibung der Geschäftsidee und des Geschäftsmodells Zielgruppe und Marktanalyse Umsatz- und Kostenplanung Investitions- und Kapitalbedarf Rentabilitätsvorschau Liquiditätsplanung Finanzierung. Besonders bei Bankgesprächen oder Fördermittelanträgen wird häufig ein aussagekräftiger Businessplan benötigt. Wir unterstützen Sie insbesondere bei der Erstellung und Plausibilisierung des finanziellen Teils.

Wie viel Startkapital benötige ich für meine Selbstständigkeit?

Der tatsächliche Kapitalbedarf hängt von Ihrem Geschäftsmodell, den erforderlichen Investitionen und der geplanten Anlaufphase ab. Bei der Kapitalbedarfsplanung sollten nicht nur einmalige Gründungskosten berücksichtigt werden, sondern auch die laufenden Ausgaben der ersten Monate. Dazu gehören beispielsweise: Geschäftsausstattung und technische Anschaffungen Warenlager und Material Miet- und Kautionszahlungen Versicherungen Marketing Beratungs- und Gründungskosten laufende Betriebsausgaben private Lebenshaltungskosten finanzielle Sicherheitsreserven. Gerade in der Anfangsphase entstehen Kosten häufig früher als die ersten größeren Einnahmen. Eine realistische Kapitalbedarfsplanung hilft Ihnen dabei, Finanzierungslücken möglichst frühzeitig zu erkennen.

Was ist der Unterschied zwischen Rentabilitäts- und Liquiditätsplanung?

Beide Planungen gehören zu den wichtigsten Grundlagen einer Existenzgründung, beantworten jedoch unterschiedliche Fragen. Die Rentabilitätsplanung zeigt, ob Ihr Geschäftsmodell voraussichtlich wirtschaftlich erfolgreich sein wird. Dabei werden die erwarteten Umsätze und Aufwendungen gegenübergestellt. Die Liquiditätsplanung betrachtet dagegen, ob zu jedem Zeitpunkt ausreichend finanzielle Mittel vorhanden sind, um laufende Zahlungsverpflichtungen zu erfüllen. Ein Unternehmen kann Gewinne erwirtschaften und trotzdem in Zahlungsschwierigkeiten geraten – beispielsweise wenn Kunden ihre Rechnungen erst spät bezahlen oder größere Investitionen vorfinanziert werden müssen. Deshalb sollten beide Planungen gemeinsam erstellt und nach der Gründung regelmäßig überprüft werden.

Welche Rechtsform ist für meine Existenzgründung geeignet?

Die Wahl der Rechtsform hängt von verschiedenen wirtschaftlichen, rechtlichen und steuerlichen Faktoren ab. Je nach Gründungsvorhaben kommen beispielsweise folgende Rechtsformen infrage: Einzelunternehmen Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR) Partnerschaftsgesellschaft Unternehmergesellschaft (UG) Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH) GmbH & Co. KG. Bei der Entscheidung berücksichtigen wir unter anderem: persönliche Haftung laufende Steuerbelastung Gründungs- und Verwaltungskosten erforderliches Kapital Beteiligung weiterer Gesellschafter geplante Gewinnverwendung langfristige Unternehmensentwicklung. Eine pauschal beste Rechtsform gibt es nicht. Entscheidend ist, welche Struktur zu Ihrem Geschäftsmodell und Ihren zukünftigen Plänen passt.

Was ist der Unterschied zwischen einer gewerblichen und einer freiberuflichen Tätigkeit?

Nicht jede selbstständige Tätigkeit wird steuerlich als Gewerbebetrieb eingeordnet. Bestimmte Tätigkeiten können unter den Voraussetzungen des § 18 Einkommensteuergesetz als freiberuflich gelten. Diese Unterscheidung hat unter anderem Auswirkungen auf: Gewerbesteuerpflicht Gewerbeanmeldung Kammerzugehörigkeit steuerliche Gewinnermittlung. Besonders bei gemischten Tätigkeiten oder Personengesellschaften kann die steuerliche Einordnung komplex werden. Wir prüfen mit Ihnen, wie Ihre geplante Tätigkeit einzuordnen ist und welche steuerlichen Pflichten daraus entstehen.

Welche Anmeldungen sind bei einer Existenzgründung erforderlich?

Welche Anmeldungen notwendig sind, hängt von Ihrer Tätigkeit, der gewählten Rechtsform und den branchenspezifischen Anforderungen ab. Dazu können beispielsweise gehören: Gewerbeanmeldung oder Anzeige einer freiberuflichen Tätigkeit Steuerliche Erfassung beim Finanzamt Eintragung ins Handelsregister Anmeldung bei IHK oder Handwerkskammer Anmeldung bei der zuständigen Berufsgenossenschaft Beantragung einer Betriebsnummer bei Beschäftigung von Personal Weitere berufsrechtliche Zulassungen oder Genehmigungen. Besonders wichtig ist der Fragebogen zur steuerlichen Erfassung , der elektronisch über ELSTER übermittelt wird. Darin werden unter anderem der erwartete Umsatz, der voraussichtliche Gewinn und grundlegende umsatzsteuerliche Angaben erfasst. Diese Angaben können direkte Auswirkungen auf Ihre späteren Steuervorauszahlungen haben. Wir unterstützen Sie bei der steuerlichen Anmeldung und achten darauf, dass die Angaben auf einer realistischen Planung beruhen.

Sollte ich die Kleinunternehmerregelung nutzen?

Die Kleinunternehmerregelung nach § 19 UStG kann für kleinere Unternehmen eine Vereinfachung darstellen. Wer die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt und die Regelung anwendet, weist grundsätzlich keine Umsatzsteuer auf seinen Rechnungen aus. Im Gegenzug besteht jedoch kein Vorsteuerabzug aus betrieblichen Anschaffungen und Ausgaben. Ob die Kleinunternehmerregelung wirtschaftlich sinnvoll ist, hängt insbesondere von Ihrem Kundenkreis und den geplanten Investitionen ab. Wer überwiegend Privatkunden bedient und nur geringe Anfangsinvestitionen tätigt, kann von der Regelung profitieren. Bei größeren Anschaffungen oder überwiegend vorsteuerabzugsberechtigten Geschäftskunden kann dagegen die Regelbesteuerung Vorteile bieten. Wir prüfen gemeinsam mit Ihnen, welche umsatzsteuerliche Behandlung zu Ihrem Geschäftsmodell passt.

Einnahmen-Überschuss-Rechnung oder Bilanz – was ist für mich richtig?

Die Art der steuerlichen Gewinnermittlung hängt insbesondere von Ihrer Tätigkeit, der Rechtsform und möglichen gesetzlichen Buchführungspflichten ab. Grundsätzlich kommen zwei Verfahren infrage: Einnahmen-Überschuss-Rechnung (EÜR): Hier wird der Gewinn grundsätzlich anhand der betrieblichen Einnahmen und Ausgaben ermittelt. Sie ist im Vergleich zur Bilanzierung meist mit geringerem Aufwand verbunden. Bilanzierung: Dabei werden Vermögen, Schulden, Forderungen und Verbindlichkeiten periodengerecht erfasst. Sie bietet ein umfassenderes Bild der wirtschaftlichen Lage, ist aber mit zusätzlichen Anforderungen verbunden. Wir prüfen, welche Form der Gewinnermittlung für Ihr Unternehmen vorgeschrieben oder sinnvoll ist, und richten die Buchhaltung entsprechend ein.

Wie organisiere ich meine Buchhaltung von Anfang an richtig?

Eine gut organisierte Buchhaltung erleichtert nicht nur die Erfüllung steuerlicher Pflichten, sondern schafft auch Transparenz über die wirtschaftliche Entwicklung Ihres Unternehmens. Bereits bei der Gründung sollten deshalb klare Abläufe für folgende Bereiche eingerichtet werden: Rechnungsstellung Eingangs- und Ausgangsrechnungen digitale Belegverarbeitung Bank- und Kassenbewegungen Aufbewahrung steuerlicher Unterlagen Umsatzsteuer-Voranmeldungen betriebswirtschaftliche Auswertungen. Auch die Anforderungen der GoBD und die gesetzlichen Vorgaben zur E-Rechnung sollten von Beginn an berücksichtigt werden. Wir unterstützen Sie bei der Auswahl und Einrichtung geeigneter Buchhaltungsprozesse und können anschließend Ihre laufende Finanzbuchhaltung übernehmen.

Welche steuerlichen Vorteile kann ich bei Investitionen nutzen?

Investitionen und Anschaffungen können unterschiedliche steuerliche Auswirkungen haben. Je nach Vorhaben kommen beispielsweise folgende Möglichkeiten infrage: reguläre Abschreibungen Sofortabschreibung geringwertiger Wirtschaftsgüter Sonderabschreibungen Investitionsabzugsbetrag Vorsteuerabzug steuerliche Berücksichtigung von Vorgründungskosten. Auch der Zeitpunkt einer Investition und die Entscheidung zwischen Kauf und Leasing können eine Rolle spielen. Wir prüfen, welche steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten im konkreten Fall bestehen und wie sich geplante Investitionen auf Ihre Steuerbelastung und Liquidität auswirken. Wichtig: Auch Kosten, die bereits vor der offiziellen Gründung entstehen, können steuerlich berücksichtigt werden. Deshalb sollten entsprechende Belege von Beginn an vollständig aufbewahrt werden.

Was muss ich bei einem Firmenwagen oder häuslichen Arbeitszimmer beachten?

Gerade bei kleineren Unternehmen und Selbstständigen werden betriebliche und private Bereiche häufig gemeinsam genutzt. Bei einem Fahrzeug muss beispielsweise geprüft werden, ob und in welchem Umfang es dem Betriebsvermögen zugeordnet werden kann. Wird ein betriebliches Fahrzeug auch privat genutzt, kann die Besteuerung je nach Voraussetzungen über die pauschale Ein-Prozent-Regelung oder ein ordnungsgemäßes Fahrtenbuch erfolgen. Auch bei einem häuslichen Arbeitszimmer oder der Arbeit im Homeoffice bestehen besondere steuerliche Regelungen. Bei Eigentumsimmobilien können sich durch die betriebliche Nutzung zudem langfristige steuerliche Folgen ergeben. Wir prüfen mit Ihnen, welche Gestaltung für Ihre persönliche und betriebliche Situation sinnvoll ist.

Warum sind Steuerrücklagen gerade in den ersten Geschäftsjahren wichtig?

Ein häufig unterschätztes Risiko entsteht im zweiten oder dritten Jahr nach einer Existenzgründung. Zu Beginn werden Steuervorauszahlungen oftmals auf Grundlage geschätzter und zunächst niedriger Gewinne festgesetzt. Entwickelt sich das Unternehmen besser als erwartet, können später mehrere finanzielle Belastungen gleichzeitig entstehen: Steuernachzahlungen für zurückliegende Jahre höhere laufende Steuervorauszahlungen gegebenenfalls zusätzliche Anpassungen bereits festgesetzter Vorauszahlungen. Ohne ausreichende Rücklagen kann dies zu erheblichen Liquiditätsproblemen führen. Wir unterstützen Sie deshalb bei der laufenden Steuerplanung, berechnen voraussichtliche Steuerbelastungen und helfen Ihnen dabei, angemessene Steuerrücklagen zu bilden. Bei Bedarf beantragen wir auch die Anpassung Ihrer Steuervorauszahlungen.

Welche Versicherungen und Absicherungen sollte ich als Selbstständiger berücksichtigen?

Mit dem Schritt in die Selbstständigkeit verändert sich häufig auch die persönliche Absicherung. Zu klären sind insbesondere: Kranken- und Pflegeversicherung Altersvorsorge mögliche gesetzliche Rentenversicherungspflicht Absicherung gegen Berufsunfähigkeit betriebliche und persönliche Haftungsrisiken. Bei bestimmten Tätigkeiten ist außerdem die sozialversicherungsrechtliche Einordnung zu prüfen. Das gilt beispielsweise bei einer überwiegenden Tätigkeit für nur einen Auftraggeber. Die entsprechenden Kosten sollten bereits in der Gründungsphase bei der Kalkulation des eigenen Unternehmerlohns und der angebotenen Leistungen berücksichtigt werden. Wir unterstützen Sie bei den steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Fragestellungen und beziehen bei Bedarf weitere Fachberater ein.

Was muss ich beachten, wenn ich meinen ersten Mitarbeiter einstelle?

Mit der Einstellung des ersten Mitarbeitenden entstehen zusätzliche steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Verpflichtungen. Dazu gehören beispielsweise: Beantragung einer Betriebsnummer Anmeldung zur Sozialversicherung Lohnsteueranmeldungen laufende Lohn- und Gehaltsabrechnung Unfallversicherung / Berufsgenossenschaft Einhaltung gesetzlicher Vorgaben bei Beschäftigungsverhältnissen. Auch die Wahl zwischen regulärer Beschäftigung, Minijob oder anderen Beschäftigungsformen sollte sorgfältig geprüft werden. Wir unterstützen Sie bei der Einrichtung der Lohnbuchhaltung und übernehmen auf Wunsch die laufende Lohn- und Gehaltsabrechnung.

Welche Finanzierungsmöglichkeiten und Fördermittel gibt es für Existenzgründer?

Neben Eigenkapital und klassischen Bankdarlehen können für Existenzgründer verschiedene Fördermöglichkeiten infrage kommen. Dazu gehören beispielsweise: Förderkredite der KfW Programme der Landesförderinstitute Bürgschaften bei fehlenden Sicherheiten Beratungsförderungen Gründungszuschuss bei einer Gründung aus der Arbeitslosigkeit. Welche Finanzierungsmöglichkeiten bestehen, hängt von Ihrem Vorhaben, Ihrer persönlichen Ausgangssituation und den jeweiligen Förderbedingungen ab. Wichtig ist außerdem der richtige Zeitpunkt: Bei zahlreichen Förderprogrammen muss der Antrag bereits vor Beginn des geförderten Vorhabens gestellt werden. Wir unterstützen Sie bei der Aufbereitung Ihrer Zahlen, der Vorbereitung der erforderlichen Unterlagen und auf Wunsch auch bei Finanzierungsgesprächen mit Ihrer Bank.

Wie erkenne ich nach der Gründung, ob sich mein Unternehmen wirtschaftlich gut entwickelt?

Eine regelmäßige Betrachtung Ihrer Unternehmenszahlen ist gerade in den ersten Geschäftsjahren besonders wichtig. Die betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) kann dabei helfen, Entwicklungen frühzeitig zu erkennen und Ihre ursprüngliche Planung mit den tatsächlichen Ergebnissen zu vergleichen. Wichtige Kennzahlen können beispielsweise sein: Umsatzentwicklung Kostenstruktur Betriebsergebnis Rentabilität Liquidität offene Forderungen Deckungsbeiträge Break-even. Durch regelmäßige Soll-Ist-Vergleiche wird sichtbar, ob sich Ihr Unternehmen wie erwartet entwickelt oder ob Anpassungen erforderlich sind. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Zahlen richtig einzuordnen und daraus eine belastbare Grundlage für unternehmerische Entscheidungen zu schaffen.

Wie läuft die Existenzgründungsberatung bei Ihnen ab?

Unsere Beratung richtet sich danach, an welchem Punkt Ihrer Gründung Sie stehen. Zu Beginn besprechen wir Ihre Geschäftsidee, Ihre persönlichen Ziele und Ihre wirtschaftliche Ausgangssituation. Anschließend begleiten wir Sie je nach Bedarf bei folgenden Schritten: Planung: Prüfung des Geschäftsmodells sowie Unterstützung bei Businessplan, Kapitalbedarf, Rentabilität und Liquidität. Steuerliche Struktur: Beratung zur Rechtsform, steuerlichen Einordnung und wichtigen Wahlentscheidungen. Finanzierung: Aufbereitung der wirtschaftlichen Unterlagen und Unterstützung bei Bank- und Fördermittelgesprächen. Formalitäten: Begleitung bei der steuerlichen Anmeldung und Einrichtung der erforderlichen Prozesse. Laufende Betreuung: Übernahme der Finanz- und Lohnbuchhaltung, Steuererklärungen und Jahresabschlüsse. Unternehmensentwicklung: Regelmäßige Auswertungen, Steuerplanung und betriebswirtschaftliche Begleitung. Dabei können Sie selbst entscheiden, ob Sie uns bereits in der Planungsphase hinzuziehen oder erst bei einzelnen Fragestellungen Unterstützung benötigen.

Existenzgründungsberatung

Gut vorbereitet gründen. Sicher planen. Erfolgreich durchstarten.

Eine gute Geschäftsidee ist der erste Schritt in die Selbstständigkeit. Damit daraus ein wirtschaftlich tragfähiges Unternehmen entsteht, müssen jedoch viele weitere Entscheidungen getroffen werden. Finanzierung, Rechtsform, Steuern, Buchhaltung und Liquidität sollten von Anfang an aufeinander abgestimmt sein.

Unsere Existenzgründungsberatung unterstützt Sie dabei, Ihre Geschäftsidee auf eine solide wirtschaftliche und steuerliche Grundlage zu stellen. Gemeinsam prüfen wir Ihr Vorhaben, entwickeln realistische Planungen und schaffen Strukturen, die zu Ihrem Geschäftsmodell und Ihren persönlichen Zielen passen.

Dabei begleiten wir Sie nicht nur während der Gründung, sondern auf Wunsch auch in den ersten Geschäftsjahren – damit Sie Ihre wirtschaftliche Entwicklung im Blick behalten und frühzeitig auf Veränderungen reagieren können.

Unsere Leistungen im Überblick

Prüfung und Weiterentwicklung Ihres Geschäftsmodells
Unterstützung bei Businessplan und Finanzplanung
Kapitalbedarfs- und Liquiditätsplanung
Rentabilitätsvorschau und Umsatzplanung
Beratung bei der Wahl der passenden Rechtsform
Steuerliche Einordnung als Gewerbe oder freier Beruf
Unterstützung bei der steuerlichen Anmeldung
Beratung zu Umsatzsteuer und Kleinunternehmerregelung
Einrichtung der laufenden Finanzbuchhaltung
Digitale Buchhaltung und Belegverarbeitung
Steuerliche Planung von Investitionen und Anschaffungen
Unterstützung bei Finanzierung und Fördermitteln
Beratung bei der Einstellung erster Mitarbeitender
Laufende Steuerplanung und Bildung von Steuerrücklagen
Betriebswirtschaftliche Auswertungen und Controlling

Häufige Fragen zur Existenzgründungsberatung

Gemeinsam den Grundstein für Ihre Selbstständigkeit legen

Eine erfolgreiche Existenzgründung beginnt mit einer guten Vorbereitung.

Wir helfen Ihnen dabei, wirtschaftliche und steuerliche Zusammenhänge frühzeitig zu verstehen, Risiken realistisch einzuschätzen und die richtigen Grundlagen für Ihr Unternehmen zu schaffen.

Von der ersten Geschäftsidee über die Gründung bis zur laufenden steuerlichen und betriebswirtschaftlichen Betreuung stehen wir Ihnen als persönlicher Ansprechpartner zur Seite.

Sprechen Sie uns an und erfahren Sie, wie wir Sie auf Ihrem Weg in die Selbstständigkeit unterstützen können.

Wie beraten Sie nicht erst, wenn es zu spät ist. Wir helfen Ihnen die Probleme zu erkennen und gemeinsam Lösungen zu finden.